Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te değişikliğe gidildi. Düzenlemeyle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlendi.
NAKİT, DÖVİZ VE KUYUMCULUK İŞLEMLERİNDE YENİ SINIR
Yapılan değişiklik kapsamında nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE LİMİT 30 BİN LİRA OLDU
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için uygulanan parasal sınır da değiştirildi.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMAYA DÜZENLEME
Yönetmelik değişikliğiyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni düzenlemeler de getirildi.
Buna göre müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmayacak.
DOĞRULAMA YÖNTEMİ RİSK DÜZEYİNE UYGUN OLACAK
Kullanılacak kimlik doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.
Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi şartı getirildi.
